Bankovní výpisy — Uživatelský návod
Obsah
- Úvod
- Seznam bankovních výpisů — přehledová obrazovka
- Vytvoření nového bankovního výpisu
- Import bankovního výpisu ze souboru
- Vyplnění hlavičky výpisu
- Práce s řádky (pohyby) výpisu
- Párování řádků s doklady
- Uložení výpisu
- Tisk výpisu
- Úprava a smazání výpisu
- Archivace výpisů
- Nejčastější otázky a řešení problémů
1. Úvod
Modul Bankovní výpisy v aplikaci Doprava 4K slouží ke správě bankovních výpisů vaší organizace. Umožňuje vám:
- Importovat výpisy přímo ze souborů, které stáhnete z internetového bankovnictví vaší banky.
- Ručně vytvářet bankovní výpisy.
- Párovat jednotlivé pohyby na výpisu s účetními doklady (fakturami, zálohami, platebními příkazy, dobropisy a vzájemnými zápočty).
- Tisknout bankovní výpisy.
Díky importu a automatickému párování ušetříte čas při zpracování platebního styku a snížíte riziko chyb.
Poznámka: Pro práci s bankovními výpisy potřebujete příslušná oprávnění. Pokud některé tlačítko nebo funkce není dostupná, obraťte se na administrátora systému.
2. Seznam bankovních výpisů
Po otevření modulu Bankovní výpisy se zobrazí přehledová obrazovka (seznam), která je rozdělena na dvě části:
Horní část — Seznam výpisů
Tabulka zobrazuje všechny bankovní výpisy s těmito hlavními sloupci:
| Sloupec | Význam |
|---|---|
| Datum | Datum vystavení výpisu v systému |
| Doklad | Číslo dokladu (generováno automaticky) |
| Datum výpisu | Datum výpisu tak, jak je uvedeno bankou |
| Ext. číslo | Externí číslo výpisu z banky |
| Poč. stav | Počáteční zůstatek na účtu |
| Konečný stav | Konečný zůstatek na účtu |
| Účet | Bankovní účet, ke kterému výpis patří |
| Rozdíl | Rozdíl mezi konečným a počátečním stavem |
| Suma řádků | Součet všech pohybů na výpisu |
| Suma Kredit | Součet příchozích plateb |
| Suma Debet | Součet odchozích plateb |
| Měna | Měna bankovního účtu |
| Vystavil | Jméno uživatele, který výpis vytvořil |
Spodní část — Pohyby na vybraném výpisu
Když v horní tabulce kliknete na konkrétní výpis, ve spodní části se zobrazí jeho jednotlivé pohyby (řádky), včetně informací o spárovaných dokladech.
Barevné zvýraznění
Systém používá barvy k upozornění na nesrovnalosti:
- 🔴 Červený text v seznamu výpisů — rozdíl mezi počátečním a konečným stavem neodpovídá sumě řádků, nebo nejsou správně spárovány všechny pohyby. Zkontrolujte výpis.
- 🟣 Fuchsiový (růžovofialový) text u pohybů — pohyb není plně spárován s doklady (a není označen jako „Neparovat“).
Dostupná tlačítka
| Tlačítko | Funkce |
|---|---|
| Vystavit | Vytvoří nový bankovní výpis ručně |
| Opravit | Otevře vybraný výpis k úpravám (též dvojklik na řádek) |
| Smazat | Smaže vybraný výpis (s potvrzením) |
| Import | Importuje výpis ze souboru staženého z banky |
| Výběry | Otevře dialog pro filtrování a vyhledávání výpisů |
Řazení a filtrování
- Řazení: Klikněte na záhlaví libovolného sloupce pro seřazení dat.
- Filtrování: Použijte tlačítko Výběry pro nastavení vlastních filtrů.
- Přepnutí na archivní výpisy: Pomocí přepínače archiv/aktivní v záhlaví formuláře.
3. Vytvoření nového bankovního výpisu
Pokud potřebujete bankovní výpis vytvořit ručně (bez importu souboru):
- V seznamu výpisů klikněte na tlačítko Vystavit.
- Otevře se formulář detailu výpisu s prázdnými poli.
- Vyplňte hlavičku výpisu (viz kapitola 5).
- Přidejte jednotlivé pohyby (viz kapitola 6).
- Spárujte pohyby s doklady (viz kapitola 7).
- Klikněte na Uložit.
4. Import bankovního výpisu ze souboru
Import je nejrychlejší způsob, jak do systému dostat bankovní výpis. Systém podporuje formáty většiny českých bank.
Krok 1 — Stáhněte soubor z banky
Nejprve si ze svého internetového bankovnictví stáhněte výpis v jednom z podporovaných formátů (viz tabulka níže).
Krok 2 — Spusťte import
- V seznamu bankovních výpisů klikněte na tlačítko Import.
- Zobrazí se dialog Výběr formátu importu.
Krok 3 — Vyberte formát vaší banky
Zvolte odpovídající formát podle vaší banky:
| Volba | Banka / Formát | Typ souboru |
|---|---|---|
| MojeBanka, ProfiBanka (BestKB) | Komerční banka — formát ABO/GPC | *.kmo, *.okm |
| MojeBanka, ProfiBanka (XML) | Komerční banka — formát XML | *.xml |
| ČSOB, eBanka, ČS, FIO (ABO) | ČSOB a další — formát ABO/GPC | *.gpc |
| Volksbank (Gemini 4.1) | Volksbank — textový formát | *.txt |
| FIO (XML — camt.053) | Fio banka — formát XML ISO 20022 | *.xml |
| Raiffeisenbank (CSV) | Raiffeisenbank — formát CSV | *.csv |
| Sparkasse (XML — camt.052) | Sparkasse — formát XML | *.xml |
| UniCredit (SWIFT/MultiCash) | UniCredit Bank — formát SWIFT MT940 | *.sta |
| Česká spořitelna (XML MultiCS) | Česká spořitelna — formát XML | *.xml |
Tip: Pokud si nejste jisti formátem, podívejte se na příponu staženého souboru (například
.gpc,.xml,.csv) a název, pod kterým vám banka soubor nabízí ke stažení.
Krok 4 — Nastavení driveru (volitelné)
Kliknutím na tlačítko Možnosti můžete upravit specifická nastavení pro vybraný formát:
| Formát | Dostupné nastavení |
|---|---|
| KB (BestKB) | Možnost použít variabilní symbol z pole SS/DS3 u účtů v cizí měně |
| ČSOB (ABO) | Zadání kódu banky |
| Gemini | Zadání kódu banky |
| FIO (XML) | Možnost zapsat do externího čísla pouze pořadové číslo výpisu |
| KB (XML) | Možnost zapsat do externího čísla pouze pořadové číslo výpisu |
| Ostatní | Nemají další nastavení |
Pokud nevíte, co nastavit, ponechte výchozí hodnoty.
Krok 5 — Vyberte soubor
- Klikněte na Pokračovat.
- Otevře se dialogové okno pro výběr souboru. Najděte a vyberte stažený soubor z banky.
- Klikněte na Otevřít.
Krok 6 — Kontrola a uložení
Po načtení souboru se pro každý výpis v souboru otevře formulář detailu:
- Hlavička (datum, účet, zůstatky) bude předvyplněna z dat v souboru.
- Pohyby (řádky) budou automaticky naimportovány.
- Systém se pokusí automaticky spárovat pohyby s existujícími doklady v systému (pokud najde přesně jeden odpovídající doklad).
- Pohyby, které se nepodařilo automaticky spárovat, budou zvýrazněny fuchsiovou barvou — ty je třeba spárovat ručně nebo označit jako „Neparovat“.
Důležité: Po kontrole importovaných dat nezapomeňte kliknout na Uložit!
Co se stane, když účet není v systému?
Pokud importovaný soubor obsahuje bankovní účet, který dosud není v číselníku účtů v systému, zobrazí se dotaz:
„Účet nenalezen. Přidat automaticky?“
- Ano — systém vytvoří nový účet v číselníku. Budete vyzváni k zadání měny účtu.
- Ne — import se pro tento výpis přeruší.
5. Vyplnění hlavičky výpisu
Formulář detailu bankovního výpisu má v horní části hlavičku s následujícími poli:
Povinná pole
| Pole | Popis | Formát / Poznámka |
|---|---|---|
| Účet | Bankovní účet, ke kterému výpis patří | Vyberte z rozbalovacího seznamu. Můžete začít psát číslo účtu pro rychlé vyhledání. |
| Datum výpisu | Datum výpisu uvedené bankou | Formát: dd.mm.rrrr |
| Počáteční stav | Zůstatek na účtu na začátku období výpisu | Číslo s dvěma desetinnými místy (např. 125 300,50) |
| Konečný stav | Zůstatek na účtu na konci období výpisu | Číslo s dvěma desetinnými místy |
Nepovinná pole
| Pole | Popis |
|---|---|
| Externí číslo | Číslo výpisu přidělené bankou (max 30 znaků). Při importu se vyplní automaticky. |
Automaticky vyplněná pole (needitovatelná)
| Pole | Popis |
|---|---|
| Číslo dokladu | Vygeneruje se automaticky podle číselné řady |
| Středisko | Vyplní se podle nastavení čísla dokladu |
| Datum | Datum vystavení v systému |
| Banka | Název banky — zobrazí se automaticky po výběru účtu |
| Rozdíl | Automaticky vypočtený rozdíl: Konečný stav − Počáteční stav |
| Suma řádků | Automaticky vypočtený součet všech pohybů na výpisu |
Automatické doplnění počátečního stavu
Tip: Když vyberete bankovní účet, systém automaticky doplní počáteční stav hodnotou konečného stavu z posledního výpisu na tomtéž účtu. To vám ušetří práci a sníží riziko překlepů.
Indikátor neuloženého výpisu
V záhlaví formuláře se může zobrazit červený text „Neuložen“, který signalizuje, že máte neuložené změny.
6. Práce s řádky (pohyby) výpisu
Střední část formuláře obsahuje sekci Pohyby na bankovním výpisu — tedy jednotlivé transakce (příchozí a odchozí platby).
6.1 Přidání nového řádku
- Klikněte na tlačítko Přidat v sekci pohybů.
- Zobrazí se editační pole nad tabulkou pohybů.
- Vyplňte údaje řádku (viz tabulka níže).
- Potvrďte kliknutím na OK nebo zrušte kliknutím na Storno.
6.2 Pole řádku výpisu
| Pole | Povinné | Popis | Formát / Poznámka |
|---|---|---|---|
| Datum | Ano | Datum transakce | dd.mm.rrrr — automaticky se předvyplní datem z hlavičky výpisu |
| Druh | Ano | Typ pohybu | + = příchozí platba (příjem, kredit) / − = odchozí platba (výdej, debet) |
| Částka | Ano | Částka pohybu v měně účtu | Číslo s dvěma desetinnými místy |
| Variabilní symbol | Ne | Variabilní symbol platby | Max 10 znaků. Důležitý pro automatické párování s doklady. |
| Účet | Ne | Protiúčet (číslo účtu protistrany) | Max 34 znaků (podporuje český formát i IBAN) |
| Popis | Ne | Popis transakce / název protistrany | Max 40 znaků |
| Neparovat | Ne | Zaškrtávací pole | Zaškrtněte, pokud řádek nemá být párován s žádným dokladem (např. bankovní poplatky, dorovnávací položky) |
Při importu se navíc mohou zobrazit:
- Orig. částka — původní částka v cizí měně (pokud se transakce uskutečnila v jiné měně)
- Orig. měna — kód původní měny (např. EUR, USD)
- Zpráva AV — volný text od plátce (max 140 znaků)
6.3 Úprava existujícího řádku
- V tabulce pohybů vyberte řádek, který chcete upravit.
- Klikněte na tlačítko Opravit.
- Upravte potřebné údaje v editačních polích.
- Potvrďte kliknutím na OK.
6.4 Smazání řádku
- Vyberte řádek v tabulce.
- Klikněte na tlačítko Smazat.
- Potvrďte smazání v dialogovém okně.
Upozornění: Při smazání řádku se odstraní i všechny jeho vazby na doklady.
6.5 Barevné zvýraznění řádků
- 🟣 Fuchsiový text — řádek dosud není plně spárován s doklady a není označen jako „Neparovat“. Částka spárovaných dokladů neodpovídá částce pohybu.
- Normální (černý) text — řádek je buď plně spárován, nebo je označen příznakem „Neparovat“.
6.6 Informace o vazbách u řádku
U každého řádku se zobrazují:
- Doklady — čísla spárovaných dokladů (faktur, záloh apod.). Pokud je seznam dlouhý, zobrazí se zkráceně — najeďte myší pro zobrazení kompletního seznamu.
- Platební příkaz — číslo platebního příkazu, se kterým je pohyb spárován (pokud existuje).
7. Párování řádků s doklady
Párování je klíčová funkce modulu — propojuje pohyby na bankovním výpisu s účetními doklady (faktury, zálohy, platební příkazy atd.).
7.1 Jak funguje párování
Každý pohyb na výpisu (řádek) může být spárován s jedním nebo více doklady. Systém rozlišuje:
- Příchozí platby (+, kredit) — párují se s: fakturami vydanými, zálohami vydanými, vzájemnými zápočty (se saldem > 0), dobropisy k fakturám přijatým.
- Odchozí platby (−, debet) — párují se s: platebními příkazy, fakturami přijatými, zálohami přijatými, vzájemnými zápočty (se saldem ≤ 0), dobropisy vydanými, pokladními obraty (platby kartou / bankomatem).
7.2 Automatické párování při importu
Při importu ze souboru se systém automaticky pokusí spárovat každý řádek s existujícím dokladem. Automatické párování proběhne úspěšně, pokud systém najde přesně jeden odpovídající doklad (podle variabilního symbolu, částky a stavu uhrazení).
Pokud se najde 0 dokladů nebo 2 a více možností, řádek zůstane nespárován a musíte ho spárovat ručně.
7.3 Ruční párování
- V tabulce pohybů vyberte řádek, který chcete párovat.
- Klikněte na tlačítko Opravit — pod tabulkou pohybů se zobrazí párovací panel.
Párovací panel obsahuje:
Filtry hledání
Pomocí zaškrtávacích polí nastavte, podle čeho se mají doklady hledat:
| Filtr | Popis |
|---|---|
| VS (Variabilní symbol) | Hledá doklady se shodným variabilním symbolem |
| Orig. částka, měna | Hledá doklady s odpovídající částkou a měnou |
| Protiúčet | Hledá doklady s odpovídajícím číslem protiúčtu (dostupné pouze u odchozích plateb) |
Dále můžete nastavit Stav uhrazení:
- Neuhrazené — zobrazí pouze dosud neuhrazené doklady (výchozí)
- Uhrazené — zobrazí pouze již uhrazené doklady
- Všechny — zobrazí všechny doklady bez ohledu na stav
Tip: Pokud systém nenajde žádný doklad, zkuste odškrtnout některé filtry (např. odškrtněte VS a hledejte jen podle částky).
Přesouvání dokladů (párování)
Párovací panel obsahuje dvě tabulky vedle sebe:
- Nalezené doklady (levá tabulka) — doklady, které odpovídají zadaným filtrům.
- Spárované doklady (pravá tabulka) — doklady, které jste přiřadili k danému pohybu.
Pro spárování dokladu přesuňte doklad z levé tabulky do pravé pomocí šipkových tlačítek (nebo přetažením myší).
Pro zrušení párování přesuňte doklad zpět z pravé tabulky do levé.
Částky při párování
Pod tabulkami se zobrazují pole pro zadání uhrazené částky:
- Částka uhrazená v měně účtu — kolik z pohybu na výpisu se má přiřadit k dokladu.
- Částka uhrazená v orig. měně — pokud má doklad jinou měnu než účet, zadejte částku v měně dokladu.
Poznámka: Pokud je měna účtu a dokladu stejná, částky se vyplní automaticky. Pokud se měny liší, je nutné zadat částky ručně — systém přepočte poměrné rozdělení automaticky.
- Po dokončení párování klikněte na OK pro potvrzení editace řádku.
7.4 Příznak „Neparovat“
Některé pohyby není potřeba párovat s doklady — například:
- Bankovní poplatky
- Úroky
- Dorovnávací položky
U těchto řádků zaškrtněte pole Neparovat. Řádek přestane být zvýrazněn fuchsiovou barvou a nebude vyžadovat spárování.
7.5 Důležitá pravidla párování
- Jeden pohyb na výpisu lze spárovat s více doklady (např. jedna platba pokrývá dvě faktury).
- Jeden řádek platebního příkazu lze spárovat pouze s jedním pohybem na výpisu.
- Faktury na jednom řádku výpisu by měly patřit ke stejnému platebnímu příkazu (nebo k žádnému).
8. Uložení výpisu
Postup uložení
- Po vyplnění hlavičky, zadání všech řádků a spárování dokladů klikněte na tlačítko Uložit.
- Systém provede validaci a uloží vše najednou (hlavičku, řádky i vazby na doklady).
Kontrola zůstatků při ukládání
Pokud se rozdíl (konečný stav − počáteční stav) nerovná sumě řádků, systém vás upozorní dialogem:
„Rozdíl neodpovídá sumě řádků. Vytvořit dorovnávací položku?“
- Ano — systém automaticky vytvoří dorovnávací řádek s odpovídající částkou a příznakem „Neparovat“.
- Ne — výpis se uloží tak, jak je (se zvýrazněným nesouladem).
- Storno — vrátíte se zpět k editaci.
Neuložené změny při zavírání
Pokud se pokusíte zavřít formulář s neuloženými změnami, zobrazí se dialog:
- Ano — uloží změny a zavře formulář
- Ne — zavře formulář bez uložení (změny budou ztraceny!)
- Storno — vrátíte se zpět k editaci
Upozornění: Vždy si po importu zkontrolujte data a klikněte na Uložit. Import sám o sobě data neukládá — teprve po kliknutí na Uložit se výpis zapíše do databáze.
9. Tisk výpisu
- Otevřete bankovní výpis (tlačítkem Opravit v seznamu nebo dvojklikem).
- Klikněte na tlačítko Tisk.
- Vytiskne se sestava obsahující hlavičku výpisu, všechny řádky a vazby na doklady.
Poznámka: Tlačítko Tisk je aktivní pouze pokud nemáte neuložené změny. Pokud je neaktivní, nejprve výpis uložte.
10. Úprava a smazání výpisu
Úprava výpisu
- V seznamu výpisů vyberte výpis, který chcete upravit.
- Klikněte na Opravit nebo dvakrát klikněte na řádek v tabulce.
- Upravte potřebné údaje (hlavičku, řádky, párování).
- Klikněte na Uložit.
Smazání výpisu
- V seznamu výpisů vyberte výpis, který chcete smazat.
- Klikněte na Smazat.
- Potvrďte smazání v dialogovém okně.
Upozornění: Při smazání výpisu se odstraní i všechny jeho řádky a vazby na doklady. Tuto akci nelze vrátit zpět.
11. Archivace výpisů
Zpracované výpisy ze starších období můžete přesunout do archivu, aby nepřekážely v každodenní práci.
- Aktivní výpisy — výchozí zobrazení, obsahuje aktuální výpisy.
- Archivní výpisy — výpisy přesunuté do archivu.
Přepínání mezi aktivními a archivními výpisy provedete pomocí přepínače v záhlaví přehledové obrazovky.
12. Nejčastější otázky a řešení problémů
Proč je řádek výpisu zobrazen fuchsiovou (růžovofialovou) barvou?
Řádek není plně spárován s doklady — částka spárovaných dokladů neodpovídá částce pohybu a řádek nemá zaškrtnuto „Neparovat“. Buď řádek spárujte s doklady, nebo zaškrtněte příznak Neparovat.
Proč je celý výpis v seznamu zobrazen červeně?
Součet všech pohybů na výpisu neodpovídá rozdílu mezi konečným a počátečním stavem. Otevřete výpis a zkontrolujte:
- Zda jsou správně zadány počáteční a konečný stav.
- Zda jsou všechny pohyby správně zadány.
- Při ukládání můžete nechat systém vytvořit dorovnávací položku.
Automatické párování při importu nespárovalo některé řádky. Co s tím?
Automatické párování funguje pouze tehdy, když systém najde přesně jeden odpovídající doklad. Pokud najde nula dokladů nebo dva a více, řádek zůstane nespárovaný. V takovém případě:
- Otevřete výpis ke editaci.
- U nespárovaného řádku klikněte na Opravit.
- V párovacím panelu upravte filtry (odškrtněte VS, změňte stav uhrazení na „Všechny“ apod.).
- Ručně vyberte správný doklad a přesuňte ho mezi spárované.
Import hlásí chybu „Účet nenalezen“. Co dělat?
Bankovní účet z importovaného souboru nebyl nalezen v číselníku účtů. Potvrzením ho můžete přidat automaticky. Pokud nechcete účet přidávat, je nutné ho nejprve ručně založit v číselníku bankovních účtů.
Import hlásí chybu při zpracování řádku. Mohu pokračovat?
Ano. Systém zobrazí dialog s možností pokračovat v importu dalších řádků, nebo import přerušit. Doporučujeme pokračovat a následně chybný řádek opravit ručně.
Jak mohu exportovat seznam výpisů do Excelu?
Export do Excelu je dostupný z tabulky seznamu výpisů. Pro tuto funkci je vyžadováno oprávnění GREXP_BV. Pokud tlačítko/možnost exportu nevidíte, kontaktujte administrátora.
Které bankovní formáty jsou podporovány?
Systém podporuje import z těchto bank a formátů:
| Banka | Formát | Přípona souboru |
|---|---|---|
| Komerční banka | ABO/GPC (BestKB) | .kmo, .okm |
| Komerční banka | XML (ISO 20022) | .xml |
| ČSOB, eBanka, ČS, FIO | ABO/GPC | .gpc |
| Volksbank | Gemini 4.1 | .txt |
| Fio banka | XML (ISO 20022 camt.053) | .xml |
| Raiffeisenbank | CSV | .csv |
| Sparkasse | XML (camt.052) | .xml |
| UniCredit Bank | SWIFT MT940 | .sta |
| Česká spořitelna | XML (MultiCS) | .xml |
Mohu spárovat jeden pohyb s více doklady?
Ano, jeden pohyb na výpisu lze spárovat s více doklady. To je užitečné například tehdy, když jedna platba pokrývá více faktur najednou.
Co znamená pole „Zpráva AV“?
Jedná se o volný textový vzkaz od plátce (avízo). Toto pole se vyplňuje automaticky při importu, pokud banka tuto informaci ve výpisu poskytuje. Může obsahovat až 140 znaků.
Potřebujete další pomoc? Obraťte se na administrátora systému nebo na technickou podporu aplikace Doprava 4K.